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房地产众筹在美日渐流行

发布时间:2014-04-15 08:12
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房地产众筹在美日渐流行

4月14日消息,据华尔街日报报道,房地产众筹在美国日渐流行,供投资者购买商业地产股份的网站不断涌现。

去年之前,艾德・梅德利(Ed Medley)还从未投资过商业地产。而现在,他是洛杉矶、田纳西州等地的购物中心、流动家庭场地和公寓大楼的共有人。

梅德利涉足地产投资是通过一种名为众筹的流程――企业将股份卖给数百甚至数千名独立投资者,在这里企业是指地产项目。梅德利是来自加州圣马特奥的顾问工程师和地质学家,已投资了15个地产,每笔投资都至少达到5000美元。

他指出,向不同的地产项目投入相对较小的金额能够很好地控制风险。

其他的地产投资者显然有着同样的想法,允许个人购买从个人仓储设施到豪华酒店的各类地产股份的新网站正不断涌现。

“人们对地产投资很有兴趣。”美国房地产投资协会会长总裁斯科特・惠利(Scott Whaley)表示,“企业家想要获得资金,人们想要投资,各自都有着很高的需求。”

众筹在各行各业流行开来的原因之一是,监管变化让企业能够更容易找到投资者。惠利指出,投资地产的主要好处包括,能够接触更多的项目,允许小额投资,以及可直接联系开发商咨询及详细了解项目。与房地产投资信托公司不同,众筹还允许人们投资特定的建筑。

运作模式

梅德利是在Realty Mogul公司运营的RealtyMogul.com网站上找到投资机会的。其所投资的地产开始获得租赁收入后,他就可以获得分成。多数项目可以带来8%或9%的年收益,梅德利目前已经从中赚到了数千美元。投资的建筑卖出时,他也会得到收益。

梅德利和妻子都60多岁了,处于半退休状态。他称,该笔收入来源“很有吸引力”。他知道存在风险,但也说不大忧心。“我们的众筹投资总额只是占我们投资组合中相对较小的一部分。”

众筹交易的运作模式大多相似,即投资者向项目提供投资,然后在项目开始营运后获得分成,地产出售时也可以获得收益。Realty Mogul联合创始人兼CEO吉利恩内・赫尔曼(Jilliene Helman)表示,虽然投资回报各异,不能保证,但公司的目标是给投资者带来14%到15%的年收益,包括按季付款和增值。

目前,多数的众筹交易仅面向受信投资人,即年收入超过20万美元或者净资产(不包括主要住所)达100万美元以上的人群。不过美国证券交易委员会(SEC)正在对将众筹也开放给非受信投资者的提议进行研究。

不同的网站交易类型也不尽相同。华盛顿DC的Fundrise接受低至100美元的投资。“我们专注于让每一个人都能投资私有地产,而不仅仅是面向高资产净值的个人和机构投资者。”Fundrise联合创始人本・米勒(Ben Miller)指出。Fundrise网站上的平均投资额不到1万美元,而Realty Mogul则高达6万美元。

现年26岁的迈克・鲁本斯(Micah Lubens)利用Fundrise共向华盛顿DC的两座重建建筑投资了700美元。“我住在DC已经有7年了,我很喜欢这个地方,因此该投资对我来说是一种成为城市共有人的一种方式。”

对于较为高端的项目,部分投资者转向纽约的Prodigy Network。该公司从哥伦比亚的4200名投资者那里为该国最高的摩天大楼筹集了超过2亿美元,为纽约曼哈顿下城的一家公寓式豪华酒店筹资3000万美元。它正寻求为纽约的另一个豪华酒店项目从独立投资者那里筹资5500万美元。

新兴领域

专家提醒称,地产众筹是一个很新的领域,投资者应当事先进行大量的研究。

“本质上,(地产)众筹属于高风险资产类别。”咨询公司Crowdfund Capital Advisors联合创始人舍伍德・内斯(Sherwood Neiss)指出。他建议投资者一开始只投一小部分资金,着重了解项目运营者的业绩记录。“他们之前成功过吗?谁认识他们?研究下所有的那些公开资料。你可不能因为那是很好的投资机会而冒然投资。”

Prodigy Network的CEO罗德里戈・尼诺(Rodrigo Nio)认为,投资者应当确保项目完成筹资之前他们投入的资金是由第三方资金管理员管理,协议由第三者暂为保管。在交易中也应当要求完全披露有关“关联方”的信息。“如果我让我的堂兄弟负责施工,让我的妻子运营酒店,那是不可靠的。”尼诺指出。投资者还需要确保自己拥有平等权利。“你没赚到钱的时候,你要知道项目发起人也没赚到钱。”他补充道。

技术公司DilogR 的CEO格里・斯皮尔(Gary Spirer)建议投资者刚开始时专攻一类资产。“研究下各类交易,”他说道,“看看决定价值的标准,然后相应评估眼前的投资项目。”

最后,投资者应当询问下退出问题,因为很多资产要很长时间才能卖出。斯皮尔指出,即使你获得了保证收益,最终拿不到现金的风险也还是存在的。

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