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马云33亿控股恒生 阿里金融扩版图

发布时间:2014-04-04 08:48
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马云33亿控股恒生 阿里金融扩版图

恒生电子昨日发布公告,宣布恒生电子接到控股股东恒生集团书面通知,浙江融信拟以现金方式受让恒生集团100%股份,合计交易总金额约32.99亿元。

本次交易完成后,浙江融信通过恒生集团持有恒生电子20.62%股份。恒生电子创始人及现高管团队持有恒生电子10%股份。浙江融信实际控制人马云将成恒生电子实际控制人。

虽然本次收购恒生集团股份主体是浙江融信,浙江融信与阿里集团并无股权或控制或被控制关系,但马云是阿里集团董事局主席及实际控制人,此番成恒生电子控制人易引发外界猜测。

基金公司和证券公司为恒生电子核心服务对象。恒生电子2012年年报显示,公司在基金、证券、保险(放心保)、信托资管领域核心市场占有率分别达93%、80%、90%、75%。

恒生电子在证券账户系统、证券柜台系统、银行理财业务平台、信托核心业务平台、期货核心系统的市场占有率分别达到57%、43%、85%、41%、42%。

一位金融行业人士指出,马云此番收购恒生电子20.62%股份,介入金融行业IT系统服务,获得客户交易习惯、数据及行业交易数据,为马云及阿里相关业务的“金融云”做基础。

上述人士指出,此次交易虽与阿里无关,但马云构建的帝国中却描绘出新故事:即阿里是电商公司,小微金融是金融公司,浙江融信是金融大数据公司,马云帝国更像“中国的亚马逊。”

否认收购是为借壳上市或注入资产

从公开信息看,浙江融信与阿里集团和小微金融服务集团并无直接联系,但却与阿里集团颇有渊源。浙江融信前身是淘宝(中国)网络科技有限公司,后经过多次股权转让,现变成马云和谢世煌控制的私人公司,其中马云持有99.13%股份,谢世煌持有0.86%股份。

浙江融信与阿里集团和小微金融服务集团也存在很多业务交集,根据协议,浙江融信从2012年1月到2013年12月,应从浙江阿里小贷公司收取的收益是855万元,从重庆阿里小贷公司应收取983万元,马云旗下众多关联公司均与浙江融信有业务来往。

浙江融信目前从事的主要业务是提供行政支持及风险管理相关的后台服务,2012年数据分析及后台服务收入为1386万元,2013年为2352万元,未来将以投资管理业务为主。

根据官方说法,浙江融信看好中国金融服务业发展机遇及金融信息技术服务市场潜力,因此计划收购恒生集团 100%股权。本次收购将优化恒生集团的公司治理结构,促进以开放平台为核心的金融生态系统的建设,本次收购并非以借壳上市或注入资产为目的。

按照协议,恒生集团提名的恒生电子董事向董事会提交辞呈,浙江融信委派的董事会成员向工商局进行备案;上市公司将保持资产独立、人员独立、财务独立、业务独立和机构独立。

实际上,恒生电子与阿里集团颇有渊源,其总部就在杭州。阿里与恒生电子也早有合作。2013年11月阿里云推出面对金融机构的金融云服务,当天恒生电子技术团队主管潘毅到场力挺。

潘毅透露恒生电子把很多业务放在阿里云上,2015年、2016年将把经纪业务都放上云。就在浙江融信投资恒生集团前夕,恒生电子首席架构师李文松还表示,与阿里云合作不断深化。

这并非是马云首次布局金融企业,去年马云就通过支付宝母公司斥资11.8亿元,认购天弘基金26230万元的注册资本,完成后占其股本的51%,成为控股股东,且手法如出一辙。

投资恒生电子、天弘基金也暴露出马云的金融野心。有分析人士指出,虽然浙江融信并不属于阿里集团或小微金融集团,但未来浙江融信可以被马云整合进小微金融集团。阿里金融有支付宝,腾讯有财付通,百度有百付宝,环顾互联网三巨头,未来都有可能进军金融业。

或掌控金融公司核心系统及数据

马云控股恒生电子举措引发不小震动,有金融人士指出,马云胃口不仅是恒生的金融电子平台,或许还包括恒生后台数据资料,据此分析金融客户交易行为,成就阿里金融大数据梦想。

宏源证券研究所副所长易欢欢就对腾讯科技表示,本次收购的核心价值源自恒生电子提供中国绝大多数基金公司后台交易、结算、投资等核心系统,接近市场一半份额的证券公司系统,以及逐步渗透的其他金融系统,客户黏度强可替代成本高,是以此抢入口式的收购。

易欢欢认为,收购后,未来将给非银行金融业提供产品、后台系统托管的统一服务,资产管理企业仅仅需要专注投资即可,资管行业集中度将进一步提升,将带来资产管理行业变革。

“互联网企业通过收购抢占B端C端入口趋势将变的异常明显,传统金融机构也应加强相关投资并用收购方式快速应对,相关入口型公司值得布局和重视。”易欢欢同时认为,这次交易的风险在于,大型金融机构对阿里依赖度过高引发警惕,可能转向竞争对手。

金融企业和银行业已见识到余额宝的威力,当初名不见经传的天弘基金在余额宝的推动下,规模迅速做大,撼动行业霸主华夏基金的地位,还让银行联手抵制。有行业人士担心,马云投资恒生电子后,恒生电子很容易获得阿里集团资源支持,可能在金融行业引发更激烈反应。

对于绝大多数金融机构来说,不但使用恒生的交易系统,还使用资金清算系统、CRM客户管理系统、客户交易系统、量化交易系统、组合配置系统、交易清算系统、风险控制系统等等,恒生系统几乎占据了金融产业链的各个环节,这就是最近热门的“大数据”。

而当前阿里在金融领域已推出“金融云”服务,目前“聚宝盆”涉及领域包括快捷支付、网银支付、缴费、代理收单、积分支付、系统管理、查询统计基础服务。之后,“阿里云”准备对银行业务进行整体托管,包括核心账务系统、信用卡系统、放款系统和风控系统等。

恒生的大数据正好是阿里“金融云”急切需要的资源。有行业人士说,如果这些数据进入阿里云平台,能看到很多公募基金客户记录,据此分析客户交易行为,阿里“金融云”平台步伐将大为推进。支付宝母公司控股天弘基金,恒生电子又将如何处理与其他基金客户关系。

马云显然能理解基金行业的这种担心。恒生电子在公告中强调,只是向金融机构提供金融 IT 软件,软件交付后由客户自行运营与管理,公司与公司的技术、维护、工程人员不可能获取、更加不可能泄露金融客户的数据。金融数据的储存与产权完全归客户控制与所有。

恒生电子称,公司开展云服务业务定位于技术平台和服务提供,会按照和客户协议约定,并相关法律法规框架下开展业务。浙江融信及其关联方并不从事和恒生电子核心业务相竞争的业务,本次收购并不会在金融业应用软件和相关IT服务这一市场内产生限制竞争的效果。

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