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比特币或迎最严监管 传央行关闭交易所资金通道

发布时间:2014-04-01 08:26
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当国外已试图通过征税逐步规范比特币交易时,国内的比特币交易依旧是个消息的风场。

3月27日,一则有关央行限期要求商业银行及第三方支付机构关闭国内15家比特币交易所账户的消息在比特币社区引发了震动。

《华夏时报》记者同时向央行、某商业银行及比特币交易所进行核实。截至发稿时,央行并未做出回应。某商业银行回复称并未看到有关函件,也没有立场就监管政策进行表态。而几家交易所回复正在通过各种渠道进行消息的核实。

虽然消息还未得到最终证实,国内比特币交易行情已经在短短几小时内从最高的3600元左右下跌至午后的3300元左右,跌幅超过8%。

二十几个小时过去,央行并未采取对待3月21日不实消息时迅速澄清的行动,3月28日的市场情绪更加悲观,而央行对《华夏时报》的回应依旧是“目前还没有消息”。

消息未辨真假

截至记者发稿时,消息依旧未辨真假。

3月27日早上7点49分,某媒体的微信公号称,央行已在3月中旬向各分支机构下发《关于进一步加强比特币风险防范工作的通知》,要求各商业银行和第三方支付机构在4月15日前关闭国内15家比特币交易平台的所有账户。逾期未关闭的,央行将进行处罚。同时要求支付清算协会继续跟踪平台的充值手段变化,并及时向商业银行通报。

这则消息如水入油锅般,迅速“引爆”市场。

其实早在去年的12月,央行就曾以约谈的形式,要求第三方支付机构停止向比特币交易所提供支付清算服务。此后,交易所陆续以银行账户作为交易资金往来的通道。

一般是由客户将资金转入交易所的银行账户,再由客服人工进行信息匹配后,向其对应的个人平台账户充值。人民币提现则相反,先由客户发出指令,经验证后再由交易所通过银行转入个人储蓄账户。也有交易所允许客户本人或委托人将现金拿到其办公地点充值,或通过其他渠道购买充值码。

若该消息属实,无异于釜底抽薪。一旦交易所的银行账户被关闭,将意味着其资金通道被彻底切断。由此消息可能引发的资金断崖式下跌,甚至挤兑都无法估计。而作为全球最大的交易市场,中国行情的动荡对整个比特币特区的影响也是无法估计的。

27日上午,包括火币网、OKCOIN、比特币中国在内的交易所都发布公告,称未接到相关通知,也正在对消息进行确认,业务不受影响。

本报记者分别就此消息的真实性向央行、某股份制商业银行及比特币交易所进行询问,尚未得到任何肯定的答复。

但对于采用全天24小时交易,没有涨跌限制的比特币来说,任何消息都会迅速传导到市场上。上午10点,国内比特币行情已经从最高的3600元左右下跌至3300元左右。

一位比特币交易所的人士向本报记者表示,“目前消息并没有完全被证实。但我们现在能接触到的比较权威的消息源称并不知情。”

“失实报道”有先例

在3月27日之前,比特币刚刚经历了一次不实消息的冲击。

3月21日,有消息称央行发文要求4月15日前停止一切比特币交易。对此,央行在当日晚间便通过其官方微博作出澄清,指其为失实报道。

国内某比特币论坛负责人曾发文对此事进行说明。该负责人称,一位名为“ydc1986”的网友于3月19日中午在其论坛发帖,公布了一张疑似伪造的“银发[2014]117号文”影印图片,名为《中国人民银行关于进一步防控比特币风险的通知》。虽然图片并不完整,但这名网友称文件提到央行将停止一切比特币交易。

此消息在21日当天经一些媒体报道传出。随即比特币行情跳水跌破3000元关口,最低至2700元下方。

当晚9点35分,央行官方微博对这则消息进行澄清,称“人民银行对比特币的态度已在人民银行等五部委《关于防范比特币风险的通知》中明确表述”,该新闻为不实报道。

而27日的报道中称,央行此前之所以澄清其实是自摆乌龙,“即使是央行内部,当时了解这份《通知》存在的人也十分有限。”该报道称。

上述交易所人士向本报记者表示,虽然央行21日澄清的所谓“停止一切比特币交易”与此次所传“关闭所有账户”有细节上的出入,但如果文件真的存在,央行当时为何要主动辟谣呢?他认为事有蹊跷。

然而二十几个小时过去,央行并未做出任何澄清消息的行动。这让3月28日的市场情绪更加悲观。甚至有交易所负责人在接受外媒采访时表示,“事情可能是真的”。

国内交易环境脆弱

虽然早在去年11月左右,中国的比特币交易所就已经取代Mt. Gox,在全球交易市场中占据了最大的份额,但国内的交易生态依旧无法与国外相比。

3月25日,美国国税局认定比特币等虚拟货币为“财产”而非“货币”,对持有或通过“挖矿”获取比特币的人有可能征收相应税款。

至此,已有包括德国、挪威、英国、日本、新加坡及美国在内的6个国家表示要对比特币交易征税。

在监管中走得最快的德国联邦金融监管局,不仅早已制定和执行了细致的税收规则,还将提供比特币交易服务的机构纳入监管,对其注册资本金规模、资本充足率、反洗钱机制等都有详细规定。

但从国内情况不难看出,正因为交易所与监管连最基本的对话机制都没有形成,才出现了27日这样的无法证实的消息。

而在Mt. Gox破产之后,国内的交易所会不会步其后尘,也成为让投资者担忧的问题。

“如果此次的消息属实,国内交易所有可能会出现离岸运营。而国内投资者也有可能会转向海外的交易平台。另外,其实现在线下撮合交易的市场也已经成形,规模并不小。”有不愿具名的投资者认为,关闭银行账户的做法并不能阻止交易行为,只是增加了交易成本,也增加了交易的隐蔽性。

“增加交易成本确实有可能抵制投机者的狂热,但交易路径更加隐蔽可能给监管提出新的问题。”上述人士认为,如果最基本的交易都受到限制,比特币在国内走向实际应用就显得更加遥远了。

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