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中欧温顿P2P骗4亿元 2000多人被骗

发布时间:2014-03-24 09:17
Tag: P2P 网袋 投资
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“寻找李晓涌,悬赏一百万人民币!”3月19日,在等待半个多月仍没有任何一点消息的情况下,彭先生决定发起这样一场悬赏和人肉,被寻找的这位“李晓涌”系中欧温顿基金前总经理。不过,对于发起这场悬赏活动的中欧温顿P 2P的受害者而言,“李晓涌”到底是不是真名也难以确定。

  今年2月25日,在北京、上海、深圳等一线城市C B D的P 2P中欧温顿被曝北京负责人李晓涌“消失”,受此影响,2000多名投资者近4亿元资金无法赎回。据悉,目前尽管警方已经介入调查,但是由于该公司就连法人代表都是造假的,受害者就连发起民事起诉也没有主体。中欧温顿不过是去年以来爆发的近百个P 2P倒闭潮中的一例。据悉,自去年以来,P 2P在高收益的同时,也出现倒闭潮,业内人士对此举出了目前假P 2P平台装扮高大上、低收益行骗的新特点。而关注P 2P跑路事件的律师则表示,很多案件都还在侦查和审查起诉阶段,还未进入投资者索赔阶段。

  

第1步

  编造一个“高大上”的谎言

  北京投资彭先生是中欧温顿2000多名中的一位,他被套住的资金高达100多万。彭先生告诉记者,他是去年5月份开始接触到中欧温顿的,由于朋友是中欧温顿的员工,彭先生在经过一番调查后,选定了一个一年期的品种,收益率12%。可是如今,中欧温顿已经出事,警方调查尚未有结果,彭先生投入的那100万元是否还能拿回已成为一个未知数。

  相比于彭先生,另一位中欧温顿的投资者王先生显得更加谨慎,不过也逃不过这一劫。王先生告诉南都记者,其是去年通过朋友介绍,开始接触到中欧温顿的,经过初步了解后,由于P 2P平台出事较多,王先生仍心存警惕,所以在项目的选择上,他不敢做多,也不敢选择长期限的项目,只选择三个月期限的产品,很快王先生尝到甜头,开始追加资金。不过,尽管一开始万分小心,王先生还是被中欧给坑了。

  “我没想到,看起来这么正规、‘靠谱’的公司也会出事。”彭先生在接受南都记者采访时表示,在投资前,他还亲自到中欧温顿公司位于北京国贸的办公地点进行调查,再确认靠谱之后他才决定投资。

  如今看来,中欧温顿确实向投资者营造了一个“高大上”的假象。根据公司的介绍,中欧温顿官方网站显示,公司成立于2012年7月,并在北京、河北、内蒙古、上海、深圳均设有分公司及办事处。该公司自称为一家公募基金公司,注册资金1亿元,主要产品包括P2P、基金、PE。并宣称其董事长陈立秋为“深圳政协委员”,高管更有海外留学和金融机构工作背景。

  中欧温顿的骗局被揭穿始于今年2月25日。一位投资者告诉南都记者,2月25日,中欧温顿有几个客户因未能提现,把一位中层管理员控制起来。随后方知道,李晓涌已经消失了一个月了。与此同时,中欧温顿多位高管无法联系。2月底,前往中欧温顿办公室的投资者发现,公司大门已经被封锁,而海航大厦物业主管说,他们已经跟中欧温顿解除租赁合同。至此,中欧温顿人去楼空。彭先生告诉南都记者,投资者已经组成了维权群,目前了解到的情况是,约2000名投资者近4亿元资金无法赎回,投资者主要是北京的,一小部分是内蒙的。

  据悉,在出事后,有深圳P2P业内人士前往中欧温顿位于深圳的总部处进行调查,赫然发现,其工商注册资料显示的深圳市罗湖区嘉宾路2002号彭年广场35楼3557室并非这家公司,该公司早在几个月之前已经没有在此地办公。

  

第2步

  8%-13%收益区间很靠谱?

  事实上,投资者那么相信中欧温顿,跟12%的年化收益率看上去靠谱有关。彭先生告诉记者,去年以来,P2P不断出事,而其中不少P2P收益非常高,对此他非常警惕,没想到12%的收益率并不高,也被坑。

  王先生在接受采访时也表示,中欧温顿给与的8%-13%收益是在国家规定的范围之内。这些都是让人产生信任判断的依据。

  南都记者获悉,根据受害投资者提供的资料,中欧温顿主要在超市招揽客户,大部分投资者是老年人。据悉,中欧温顿在去年4月27日举行客户答谢会,其现场照片显示,每个围桌上都有老年人。“老人家去超市很正常,被这些经过专业培训的业务员一发传单一洗脑,再带老人去公司一看,他们在北京国贸C B D有办公地点。”据悉,中欧温顿所有员工对客户都说有抵押资产,对客户说100%保险,有投资人表示,“老人家获取信息不是那么顺畅,他们难以通过互联网去核实这些东西,比如公司的抵押资产。”

  而事后的事实声明,中欧温顿获取的资金到底投向何处无人知晓。彭先生告诉南都记者,出事后,他调查发现,他的资金所对应的产品是债券全部虚假。据彭先生在警方处做笔录时获悉,警方查了部分债权列表,是假的。

  

第3步

  法人造假,起诉都难

  不过,中欧温顿出事,并非没有兆头。

  据悉,在圈到资金后,中欧温顿看起来有正规的银行托管也是原来投资者认为其靠谱的原因。根据中欧温顿对外宣传,投资资金由中国银行托管,确保资金专款专用。但王先生告诉记者,2014年1月底,他已经对温顿基金的托管有怀疑,做了调查后,发现温顿虽然2012年在中国银行开了户,但却一直都没有做任何业务,并没有募资是所说的“中国银行给与监控和托管”之说,但是顾虑到自己的两期产品马上到期,他没有跟中欧温顿进行质疑,谁知道就中招了。

  对于已经出事的中欧温顿,彭先生心里充满疑点。“如果没有真实注资,为什么其能在这么多个监管较为规范的一线城市成功设立公司。”彭先生说,中欧温顿的工商执照是真的,但是法人却是一个假身份证注册的,而且注册资金高达1个亿。

  据悉,目前包括彭先生在内的投资者除了通过悬赏、人肉等方式寻找消失的负责人外,几乎没办法有其他的行动,他们唯一能做的就是等待警方调查。而周三,他们得到的警方最新回复仍是目前没法找到。而律师告诉彭先生等投资者,由于中欧温顿的法人系造假,目前就算要进行民事诉讼也找不到起诉的主体。

  

[业内说法]

  警惕假高大上P 2P浑水摸鱼

  事实上,中欧温顿高管集体消失并非孤例。截至2013年12月31日,网贷之家监测到已有75家P2P平台出现问题,而今年至今已经有近20家P2P平台出现问题。

  人人聚财媒体总监刘侠风在接受南都记者采访时表示,中欧温顿爆发出来的问题,体现了一些假P2P的新特征。这类公司一般有几个特点:拥有庞大的线下理财团队、位于城市C BD的豪华办公场所,理财资金和理财项目不匹配,操作不透明。而且为了让人相信,其收益率一般在8-12%之间,收益率略高于银行理财产品,略低于P2P网贷平均收益率。

  刘侠风表示,在不少地方,在超市、在广场、在小区我们都可以看到类似“中欧温顿”这样的所谓“基金公司”、“创投公司”、“财富管理公司”,给一些鉴别能力稍弱的中年人,甚至是老年人派发宣传单,通过高收益吸引投资者注意。但这种操作模式,绝对不是P2P模式,而只是见着P2P网贷这个概念热,关注度高,浑水摸鱼而已,已经有非法集资、非法吸收公众存款的嫌疑了,踩着红线跳舞。

  刘侠风介绍,近期一些P2P出事后,部分平台工作人员会假扮成为投资者混入投资者的维权圈中,散布一些不可靠消息,并劝说投资者找人进来接盘,让庞氏骗局继续得以继续。而就在南都记者调查中欧温顿时,就有一位自称为投资人联络人的肖姓投资者主动与南都记者接触,不过,其一直在表示中欧温顿并非出事,目前应该继续吸引资金运转下去。不过,对于这位肖姓投资人,其他投资者认为,其应该是中欧温顿渗入投资者中的“托”。

  一位关注P2P跑路事件的律师告诉南都记者,P2P网络金融存在的问题很新,目前还没有出台具有针对性的法律。大多数问题都是通过刑事报案来解决,但现在很多的案件都还在侦查和审查起诉阶段,还未进入投资者索赔阶段。

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